Thứ bảy, 8/12/2018, 00:06 (GMT+7)

Những hình phạt man rợ của băng tín dụng đen lớn nhất nước

Nhân viên công ty Nam Long vi phạm quy định sẽ bị đánh đòn sa thải, cho đi tù "quốc pháp", ăn chất thải, chặt tay...

Ngày 7/12, đại tá Khương Duy Oanh, Thủ trưởng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hoá cho hay, công an tỉnh này đang phối hợp với Cục cảnh sát Hình sự, các Cục nghiệp vụ Bộ Công an và công an các tỉnh thành cả nước điều tra mở rộng vụ án liên quan tổ chức tín dụng đen Nam Long.

"Quy mô hoạt động, vai trò của từng nghi can trong đường dây này đang được làm rõ", đại tá Oanh nói và kêu gọi ai là bị hại của băng nhóm này liên hệ ban chuyên án để được hỗ trợ.

7 nghi can trong nhóm tín dụng đen đã bị bắt giam.

7 nghi can trong nhóm tín dụng đen đã bị bắt giam.

Kết quả điều tra xác định, khoảng giữa năm 2017, Nguyễn Đức Thành (30 tuổi, ở phường Cầu Kho, quận 1, TP HCM) bàn bạc với Nguyễn Cao Thắng (34 tuổi, ở phường 5, quận 10) thống nhất mở công ty chung để hoạt động tín dụng đen, lấy tên là Công ty Nam Long. Trụ sở chính đặt tại 393/5, đường Trần Hưng Đạo, phường Cầu Kho song không đăng ký kinh doanh với cơ quan chức năng.

Nam Long chuyên kinh doanh cho vay tài chính dưới các hình thức hợp đồng trả góp trong thời hạn 41 ngày và 51 ngày. Với hợp đồng trả góp 41 ngày, mỗi ngày người vay phải trả số tiền gốc và lãi là 3% tổng số tiền vay, còn hợp đồng 51 ngày là 2,5%. Ngoài ra, còn loại hợp đồng "lãi đứng" với mức lãi 15-30%/ngày. Đối tượng cho vay là cá nhân có tài sản đảm bảo, hộ kinh doanh và các doanh nghiệp.

Thắng là người chịu trách nhiệm huy động vốn, cung cấp nguồn tiền cho tổ chức tín dụng này còn Thành làm giám đốc chỉ đạo toàn bộ hoạt động của bộ máy Nam Long. Bộ đôi thoả thuận, lợi nhuận thu được chia làm hai phần, trong đó 50% sử dụng quay lại để công ty cho vay, phần còn lại Thành và Thắng chia nhau.

Ngoài hai tên cầm đầu nói trên, Công ty tài chính Nam Long còn có các nhóm giúp sức bên dưới như nhóm kế toán, nhóm quản lý nhân sự, nhóm tư vấn chăm sóc khách hàng, nhóm thu hồi nợ... Bộ máy của Nam Long gồm 26 chi nhánh và có chân rết ở 63 tỉnh thành trên cả nước, mỗi chi nhánh phụ trách 2-5 tỉnh do một người làm quản lý. Công ty chi trả tiền công, tiền thuê nhà và sinh hoạt phí khác cho cả quản lý và nhân viên.

Để tạo vỏ bọc hợp pháp, nhóm này dùng pháp nhân là Công ty CP Tư vấn đầu tư và kỹ thuật xây dựng Thành Nam do Nguyễn Đức Thành đăng ký kinh doanh từ 7/2017 song công ty này đã dừng hoạt động và không có chức năng kinh doanh tài chính, không kê khai thuế.

Công ty Nam Long tuyển dụng nhân sự rất rầm rộ trên mạng xã hội Facebook, Zalo và các trang rao vặt, tìm việc làm... Chúng hứa hẹn sẽ trả lương cao, hướng tới những thanh niên cần việc làm, độ tuổi 18-30, chưa có tiền án tiền sự, lý lịch trong sạch để tránh sự chú ý của cơ quan chức năng.

Lãi suất "cắt cổ" và những hình phạt như thời trung cổ

Băng nhóm tín dụng đen này xây dựng nội quy quản lý nhân viên vô cùng khắt khe nhằm khống chế cấp dưới. Cụ thể, nếu nhân viên phá hợp đồng phải bồi thường 100 triệu, tự chặt ngón tay, huỷ hoại bản thân, bị lãnh đạo công ty "đánh đòn sa thải", phạt cải tạo bằng hình thức "cho đi tù quốc pháp"... Đây chính là nguyên nhân khiến anh Nguyễn Văn Minh mất mạng hồi giữa tháng 7.

Ban chuyên án đánh giá Công ty tài chính Nam Long được tổ chức rất chuyên nghiệp, huấn luyện nhân viên bằng cách cầm tay chỉ việc, người đi trước hướng dẫn người đi sau. Chúng thường tổ chức các khoá đào tạo kiến thức "ru ngủ người vay", hay tập huấn "giáo trình" xử lý nợ xấu. Cụ thể, chúng đưa ra các tình huống "ứng xử khẩn cấp" khi khách hàng chống trả, tấn công; yêu cầu nhân viên không được bỏ chạy, không dùng vũ lực mà buộc phải tìm cách chuyển hoá tiền vay của khách hàng quá hạn bằng cách tố cáo với cơ quan công an dưới dạng đơn vu khống, đơn tố cáo lừa đảo chiếm đoạt tài sản...

Đại tá Oanh cho hay, dù quy chế công ty quy định không dùng bạo lực để đòi nợ nhưng thực tế Nam Long luôn sẵn sàng áp dụng các "biện pháp mạnh tay" để khủng bố, đe doạ tinh thần khách hàng và người thân. Chúng sẵn sàng gây rối, cưỡng chế thu hồi nợ khi cần thiết. Cụ thể, như trường hợp ông Trần ở thành phố Cà Mau vay Nam Long ba gói (1,3 tỷ đồng), do chậm trả lãi đã bị chúng cho người đến gây rối, đe doạ khiến công an phải can thiệp. Hay trường hợp chị Triệu ở Cao Lộc (Lạng Sơn) vay 100 triệu nhưng chậm trả chỉ 10 triệu đã bị xiết nợ hơn 40 con lợn, dê để tất toán món vay, khi bắt nợ, nhân viên Nam Long cũng không cân đo mà cứ "bắt sạch"...

Công an kết luận Công ty Tài chính Nam Long là tổ chức tín dụng đen chuyên thực hiện giao dịch cho vay với lãi suất "cắt cổ", có khách hàng phải trả "lãi mẹ, lãi con" lên tới hơn 1.000% một năm. Đơn cử như trường hợp ông Điền ở Khánh Hoà vay 700 triệu đồng trong 10 ngày, ông Điền chỉ thực nhận 500 triệu tiền vay và phải nộp thêm 7 triệu đồng tiền phí ngoài hợp đồng, tính ra lãi suất là 1.043%/năm, tương đương hơn 28.500 đồng mỗi ngày với một triệu đồng. Ngoài số lãi nói trên, nhân viên Nam Long còn được chỉ đạo thu thêm phí 3-5 triệu đồng ngoài hợp đồng cho vay, xin hỗ trợ đi lại... Do đó, số tiền thực tế khách hàng phải trả cao hơn nhiều lần so với khoản vay ban đầu.

Sau mỗi giao dịch cho vay, nhân viên Nam Long thường thu ngay phần lãi cả kỳ của khách hàng nên số tiền thực nhận thấp hơn nhiều so với khoản vay theo hợp đồng. Nam Long sử dụng 70 tài khoản ở nhiều ngân hàng để chia nhỏ các nguồn tiền. Tổng số tiền giao dịch của băng nhóm này đến thời điểm bị triệt phá lên đến hơn 510 tỷ đồng.

Trước đó, ngày 19/7 Bệnh viện Đa khoa tỉnh Thanh Hóa tiếp nhận một thanh niên bị đa chấn thương, tình trạng nguy kịch. Khi biết bệnh nhân tử vong, người đưa đi cấp cứu đã bỏ chạy. Công an tỉnh Thanh Hóa xác định nạn nhân là Nguyễn Văn Minh (19 tuổi), nhân viên của Công ty Nam Long. Anh Minh làm việc cho chi nhánh ở tỉnh Bắc Kạn với nhiệm vụ thu hồi tiền nợ.

Một nạn nhân bị tra tấn dã man khi vi phạm nội quy của Công ty Nam Long.

Một nạn nhân bị tra tấn dã man khi vi phạm nội quy của Công ty Nam Long.

Khoảng tháng 7, anh Minh thu tiền của khách hàng nhưng không nộp về chi nhánh và còn cầm cố thêm một chiếc xe máy lấy 20 triệu đồng, sau đó bỏ trốn. Giám đốc Công ty Tài chính Nam Long Nguyễn Đức Thành sau đó chỉ đạo đàn em khống chế Minh đưa về trụ sở tại Hà Nội, tổ chức họp "kỷ luật". Nhóm này đưa ra một bát cơm và một bát chất thải, bắt anh Minh chọn 10 lần. Mỗi lần nếu nạn nhân bò đến bát cơm liền bị hành hạ, đánh đập.

Ngày 10/7, anh Minh tiếp tục được đưa về Thanh Hóa để "cải tạo và dạy dỗ cách làm người". Do bị đánh quá nhiều, nạn nhân tử vong. Xác định đây là vụ án đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến tội phạm có tổ chức hoạt động tín dụng đen, Công an tỉnh Thanh Hóa xác lập chuyên án.

Sau 4 tháng điều tra, công an đã khởi tố vụ án cố ý gây thương tích, giữ người trái pháp luật, cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. 9 người trong băng nhóm do Nguyễn Đức Thành cầm đầu bị khởi tố. Trong số này có 7 người đã bị bắt, hai trường hợp còn lại đang bị truy nã.

Theo Công an tỉnh Thanh Hoá, trong số hai kẻ bỏ trốn là Nguyễn Cao Thắng và Trần Hồng Phong thì Thắng có vai trò rất quan trọng, chủ mưu.

Lam Sơn   |  

Ý kiến bạn đọc ()