Ngày 4/11, Trí, 23 tuổi và Hải (20 tuổi, cùng trú Quảng Nam) bị Công an thành phố Hà Tĩnh khởi tố, bắt giam về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản.
Theo kết quả điều tra, đầu tháng 8, Trí mua sim rác, lập tài khoản zalo "Cho vay tiêu dùng", chạy quảng cáo để kết nối tới nhiều người dùng. Trí sau đó gửi tin nhắn tới nhiều tài khoản, nói có nhiều khoản vay "ưu đãi". Nếu ai đồng ý vay, phải làm hồ sơ với giá từ 600.0000 đến 800.000 đồng cùng phí bảo hiểm khoản vay 4,2 triệu đồng, chuyển tới số tài khoản ngân hàng do anh ta cung cấp. Sau đó, Trí cắt đứt liên lạc.
Ngoài ra, Trí còn gửi đường link chứa mã độc, yêu cầu khách hàng click vào, nhập thông tin về tài khoản ngân hàng và mật khẩu đăng nhập, mã OTP để đăng nhập, chuyển tiền vào tài khoản của mình. Tiếp đó, Trí liên hệ với Hải, nhờ hợp thức hóa số tiền mà anh ta chiếm được thông qua các giao dịch mua bán tiền điện tử về tài khoản ngân hàng do mình sở hữu để tránh sự phát hiện của nhà chức trách.
Nhà chức trách cáo buộc, từ tháng 8 đến tháng 9, với thủ đoạn tương tự, Trí và Hải thực hiện hàng chục vụ lừa đảo trên cả nước bằng cách cho vay tiền qua Zalo, chiếm đoạt 2000 triệu đồng. Tại Hà Tĩnh có 6 bị hại, tổng số tiền bị lừa hơn 26 triệu đồng.